[재테크] 미국 배당성장 ETF TOP 3 - 미래의 월급, 바로 이것

 

안녕하세요 서울 사는 휴고입니다 :)

 

 

투자를 시작하시면서 자산 포트폴리오에 반드시 언급되는 것이 배당투자입니다.

배당투자는 정기적으로 나오는 배당금으로 본인의 Cash flow가 개선되며 삶의 질을 높일 수 있는 강점이 있습니다.

 

 

하지만, 개인적으로 배당투자가 부자로 만들어줄 확률은 낮다고 생각합니다.

 

그 이유를 꼽아보자면 배당금을 주주들에게 준다는 것은

회사가 이미 많은 돈을 벌고 급성장하는 시기를 지나 안정적인 단계에 접어들었을 확률이 높습니다.

즉, 괜찮은 배당금은 계속 받을 수 있어도 큰 시세 차익을 거두는 것은 쉽지 않다는 말입니다.

 

 

그럼에도 당연히 회사가 구조적 성장과 새로운 성장 동력으로 높은 배당금과 큰 시세차익을 거두는 경우도 있습니다.

그래서 저는 배당금도 받으며 큰 시세차익도 기대할 수 있는 배당성장 섹터에 투자하고 있네요.

 

배당성장 주식들은 지속적으로 배당금을 성장시키는 회사들을 뜻하며

배당금을 꾸준히 성장시킨다는 것은 회사의 매출 및 이익 또한 지속적으로 성장하여 주주들에게 배당하는 것을 뜻한다.

 

배당성장 회사들은 대부분 이미 우량하며 돈을 잘벌고 있는 회사들이라 경제 상황의 변화에 큰 반응을 보이지 않습니다.

다른 경기민감 회사들의 주가하락할 때, 본인의 자산을 방어하는 좋은 수단이 되어주는 거죠.

 

미래의 월급인 배당금도 성장하고 큰시세차익까지 기대하며 자산방어까지해주는 '배당성장'

당연히 자산 포트폴리오에 추가해야겠죠?

 

 

대부분의 투자자분들은 직장에서 본업이 있으시기에

수많은 배당성장 기업들을 분석하고 골라내어 투자하실 시간이 부족하실 겁니다.

또, 투자한 후에도 지속적으로 해당 투자기업들에 대한 체크가 필요하고요.

 

이러한 저희들에게 필요한 투자도구는 알아서 리밸런싱하며 안전하게 투자를 운용해주는 펀드,

그 펀드를 쉽게 사고팔 수 있게 만들어둔 ETF가 있습니다.

 

자, 그럼 위에서 언급한 배당성장 섹터를 투자하는 ETF를 선별해서 3개를 가져와봤습니다!

 

 

 배당성장 ETF TOP 3 

 

 1. DGRO 

 2. SCHD 

  3. DGRW 

 

22.08.29(날짜)	DGRO	SCHD	DGRW
운용사	Blackrock(블랙록)	Charles Schwab(찰스슈왑)	Wisdom Tree(위즈덤트리)
운용규모	$23.56B	$36.75B	$6.73B
운용보수	0.08%	0.06%	0.28%
투자회사 수	420	104	297
5년 시세차익 수익률	57.86%	61.91%	60.99%
배당률	2.09%	3.27%	2.08%
배당시기	분기배당	분기배당	월배당

출처 Seeking Alpha

 

 

운용사

해당펀드의 안정성을 보는 지표로서 DGRO운용사인 Blackrock은 3대 자산운용사로서 가장 안정적이라 할 수 있습니다.

 

운용규모

ETF 또한 많은 상장폐지가 존재하고 있으므로 운용규모가 클수록 안정적으로 지속운용될 수 있습니다.

SCHD가 3개의 ETF 중 $36.75B로 가장 큰 규모를 보이고 있습니다.

 

운용보수

얼마나 적은 비용으로 내 자산을 투자해주는지 알 수 있습니다.

SCHD가 3개의 ETF 중 0.06%로 가장 적은 비용으로 운용하고 있습니다.

 

5년 시세차익 수익률

배당금도 중요하지만 시세차익이 부자를 만들죠?

SCHD가 3개의 ETF 중 61.91%로 가장 높은 시세차익을 보입니다!!

 

배당률

같은 배당성장 섹터를 투자하는 상황에서 당연히 배당금이 상대적으로 높으면 Cash flow에 큰 도움이 되겠죠?

SCHD가 3개의 ETF 중 3.27%로 가장 높은 배당률을 보이고 있습니다.

 

배당시기

배당시기가 빠르고 많을 수록 해당 배당금을 재투자하여 복리로 큰 수익을 노릴 수 있습니다.

DGRW가 3개의 ETF 중 월배당으로 복리효과를 최대로 누릴 수 있습니다.

 

투자회사 수

사실 얼마나 많은 회사에 투자하는지는 100단위가 넘어가면 해석에 따라 강점이될지 단점이될지 파악하기 힘듭니다.

 

3개 ETF 모두 100개 회사 이상에 투자 중이며

투자회사를 소수로 선별하여 더 큰 수익을 노릴지

투자회사를 다수로 선별하여 더 안정성을 노릴지

 

본인의 투자기준에 따라 분석하여 투자해보시기 바랍니다.

 

아래는 3개 ETF의 투자섹터 비중과 투자비중이 높은 회사 TOP 10을 알 수 있습니다. 

 

왼쪽부터 순서대로 DGRO SCHD DGRW (출처 Seeking Alpha)

 

 

개인적으로 배당성장 ETF로 SCHD를 주로 투자 중이며

부수적으로 안정성을 높이기 위해 일부 DGRO 비중도 가지고 있습니다. 

 

배당성장 ETF, 투자 포트폴리오에 가져가셔서 미래의 월급 만드시길 바래요 :0